la diversification de votre patrimoine est-elle optimale ?
lors de votre départ en retraite, pourrez-vous conserver un train de vie comparable à votre
train de vie actuel ?
l'organisation de votre succession est-elle satisfaisante ?
en cas de décès d'un conjoint, la protection du foyer sera-t-elle assurée ?
quelle est votre situation fiscale et peut-elle être optimisée ?
C'est à ce type de questions que répond notre bilan patrimonial. Il s'agit d'une vue d'ensemble qui
résulte de l'examen des divers aspects de votre situation personnelle et professionnelle. L'objet de
cette étude est de réaliser un diagnostic qui doit concourir à la mise en place de solutions
personnalisées et à la réalisation de vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme.
Ce bilan présente de façon synthétique et visuelle:
l'organisation de vos placements en terme d'allocation entre vos divers actifs
la reconstitution de votre carrière pour connaître vos droits à la retraite
l'analyse de votre protection et de celle de votre famille
les conséquences juridiques et fiscales d'un décès sur la transmission du patrimoine
votre situation fiscale au plan de l'IR et de l'IFI et les éventuels éléments d'optimisation
à mettre en place
Faire un bilan patrimonial